StashAway เลือก ETF อย่างไร
01 March 2017
Freddy Lim
Co-founder
ETF เป็นเครื่องมือการลงทุนที่ช่วยให้เราเข้าถึงดัชนีต่างๆ ได้ทั่วโลก รวมถึงมีการกระจายความเสี่ยงที่ดี สภาพคล่องสูง และต้นทุนต่ำ แต่ก็ใช่ว่า ETF จะดีเหมือนกันทุกตัว เราจึงกำหนดเกณฑ์ในการเลือก ETF ที่ดีที่สุดให้พอร์ตของคุณ ดังนี้
บริษัทที่ออก ETF มีความน่าเชื่อถือ และมีชื่อเสียงที่ดี
กองทุนขนาดใหญ่ที่มีมูลค่าสินทรัพย์ในระดับสูง
- เราเน้นการเลือกกองทุนขนาดใหญ่เนื่องจากมีสภาพคล่องสูง แต่ถ้ากองทุนมีขนาดไม่ใหญ่นัก เราจะดูสภาพคล่องสินทรัพย์ที่กองทุนนั้นลงทุนเพิ่มเติม
ความคุ้มค่าในการลงทุน
- เราพิจารณาค่าธรรมเนียมว่าคุ้มค่าแก่การลงทุนหรือไม่ เพราะเราเข้าใจว่า ETF ที่ดีไม่จำเป็นต้องมีค่าธรรมเนียมสูง และ ETF ที่มีค่าธรรมเนียมต่ำก็ใช่ว่าจะดีเสมอไป
โครงสร้างที่ไม่ซับซ้อน
- เราเลือกเฉพาะ ETF ที่มีโครงสร้างที่เรียบง่าย โดยเราจะไม่ลงทุนใน ETF ที่มีการกู้ยืม (Leverage) หรือมีการสร้างผลตอบแทนที่สวนทางกับดัชนี (Inverse ETF)
- เราไม่ลงทุนในกองที่มีความเสี่ยงด้านเครดิต (Credit Risk) ของผู้ออกกองทุน เช่น Exchange Traded Note (ETN)
ETF หรือดัชนีที่อ้างอิงควรมีผลการดำเนินงานอย่างน้อย 3-10 ปี
ประสิทธิภาพในการสร้างผลตอบแทนตามดัชนี
- บางครั้งผลตอบแทนของ ETF อาจไม่เป็นไปตามดัชนีที่อ้างอิง เราจึงต้องดู Tracking Error หรือความแตกต่างระหว่างผลตอบแทนของ ETF กับดัชนีที่อ้างอิงอยู่ โดยเราจะเลือกเฉพาะ ETF ที่มี Tracking Error ต่ำติดต่อกันประมาณ 3-10 ปีเท่านั้น
แชร์บทความนี้
อยากอ่านเพิ่ม?
เราหวังว่าคุณจะได้ประโยชน์ จากบทความของเรา
ร่วมเป็นส่วนหนึ่งกับผู้คนอีกหลายแสนคนที่ต้องการวางแผนการเงินและการลงทุนอย่างยั่งยืนด้วยการสมัครรับบทความและบทวิเคราะห์ของเราที่จะส่งตรงถึงอีเมลของคุณ