StashAway เลือก ETF อย่างไร

01 March 2017
Freddy Lim
Co-founder

ETF เป็นเครื่องมือการลงทุนที่ช่วยให้เราเข้าถึงดัชนีต่างๆ ได้ทั่วโลก รวมถึงมีการกระจายความเสี่ยงที่ดี สภาพคล่องสูง และต้นทุนต่ำ แต่ก็ใช่ว่า ETF จะดีเหมือนกันทุกตัว เราจึงกำหนดเกณฑ์ในการเลือก ETF ที่ดีที่สุดให้พอร์ตของคุณ ดังนี้

บริษัทที่ออก ETF มีความน่าเชื่อถือ และมีชื่อเสียงที่ดี

กองทุนขนาดใหญ่ที่มีมูลค่าสินทรัพย์ในระดับสูง

  • เราเน้นการเลือกกองทุนขนาดใหญ่เนื่องจากมีสภาพคล่องสูง แต่ถ้ากองทุนมีขนาดไม่ใหญ่นัก เราจะดูสภาพคล่องสินทรัพย์ที่กองทุนนั้นลงทุนเพิ่มเติม

ความคุ้มค่าในการลงทุน

  • เราพิจารณาค่าธรรมเนียมว่าคุ้มค่าแก่การลงทุนหรือไม่ เพราะเราเข้าใจว่า ETF ที่ดีไม่จำเป็นต้องมีค่าธรรมเนียมสูง และ ETF ที่มีค่าธรรมเนียมต่ำก็ใช่ว่าจะดีเสมอไป

โครงสร้างที่ไม่ซับซ้อน

  • เราเลือกเฉพาะ ETF ที่มีโครงสร้างที่เรียบง่าย โดยเราจะไม่ลงทุนใน ETF ที่มีการกู้ยืม (Leverage) หรือมีการสร้างผลตอบแทนที่สวนทางกับดัชนี (Inverse ETF)
  • เราไม่ลงทุนในกองที่มีความเสี่ยงด้านเครดิต (Credit Risk) ของผู้ออกกองทุน เช่น Exchange Traded Note (ETN)

ETF หรือดัชนีที่อ้างอิงควรมีผลการดำเนินงานอย่างน้อย 3-10 ปี

ประสิทธิภาพในการสร้างผลตอบแทนตามดัชนี

  • บางครั้งผลตอบแทนของ ETF อาจไม่เป็นไปตามดัชนีที่อ้างอิง เราจึงต้องดู Tracking Error หรือความแตกต่างระหว่างผลตอบแทนของ ETF กับดัชนีที่อ้างอิงอยู่ โดยเราจะเลือกเฉพาะ ETF ที่มี Tracking Error ต่ำติดต่อกันประมาณ 3-10 ปีเท่านั้น

แชร์บทความนี้
  • linkedin
  • facebook
  • twitter
  • email

อยากอ่านเพิ่ม?

เราหวังว่าคุณจะได้ประโยชน์ จากบทความของเราร่วมเป็นส่วนหนึ่งกับผู้คนอีกหลายแสนคนที่ต้องการวางแผนการเงินและการลงทุนอย่างยั่งยืนด้วยการสมัครรับบทความและบทวิเคราะห์ของเราที่จะส่งตรงถึงอีเมลของคุณ