การวางแผนการเงินที่ดีไม่จำเป็นต้องซับซ้อนเสมอไป เรามี 5 ขั้นตอนง่ายๆ ที่จะช่วยให้คุณวางแผนการเงินอย่างเป็นระบบเพื่อให้เหมาะกับเป้าหมายและไลฟ์สไตล์ของคุณ

หลังจากจบคอร์สนี้ คุณจะสามารถทำสิ่งเหล่านี้ได้อย่างมั่นใจ

• ประเมินสถานะทางการเงินของคุณ

• วางแผนรายจ่ายเพื่อสิ่งที่สำคัญสำหรับคุณ

• จัดลำดับความสำคัญของเป้าหมายรวมถึงประเมินจำนวนเงินที่ต้องใช้

• วางแผนด้านการเงินเพื่อบรรลุเป้าหมายที่คุณตั้งไว้

• เตรียมแผนสำรองเพื่อดูแลคุณและคนที่คุณรักในยามคับขัน

• ทบทวนและปรับปรุงแผนตามความเหมาะสม

• ทำความเข้าใจคำศัพท์พื้นฐานเกี่ยวกับการลงทุน

ในยุคที่ข้อมูลมีจำนวนมหาศาลและคุณอาจจะเคยอ่านคำแนะนำด้านการลงทุนมามากมายจนไม่รู้ว่าควรจะเริ่มต้นอย่างไร คอร์สนี้จะช่วยสรุปข้อมูลสำคัญเพื่อให้คุณสามารถตัดสินใจลงทุนได้อย่างมั่นใจ ไม่ว่าคุณจะเป็นมือใหม่หรือต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมก็ตาม

สิ่งที่จะได้เรียนรู้จากคอร์สนี้:

• ความแตกต่างของสินทรัพย์แต่ละประเภท

• พอร์ตที่สมดุลควรเป็นอย่างไร

• ปัจจัยที่ควรพิจารณาก่อนลงทุน

• ทัศนคติที่มีต่อความเสี่ยงในการลงทุนของคุณ

• ทำไมระยะเวลาถึงสำคัญในการลงทุน

• เปรียบเทียบพอร์ตที่จัดเองกับพอร์ตที่บลจ. บริหารให้

• เปรียบเทียบการทำ DCA (Dollar-cost Averaging) กับการกะเวลาซื้อ-ขาย

คุณอาจจะเคยได้ยินคนพูดถึง Exchange-traded Fund (ETF) มาบ้างแล้ว และในช่วงสิบปีที่ผ่านมา ETF ได้รับความนิยมอย่างมาก เพราะช่วยให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงสินทรัพย์ได้หลายประเภท มีการกระจายความเสี่ยงที่ดี มีสภาพคล่องสูง และมีค่าใช้จ่ายต่ำ แต่ก็ใช่ว่า ETF จะดีเหมือนกันทุกตัว เรามาดูกันว่าควรเลือกลงทุนใน ETF อย่างไรเพื่อให้ได้ผลตอบแทนอย่างยั่งยืน

สิ่งที่จะได้เรียนรู้จากคอร์สนี้:

• ETF คืออะไร

• ETF มีกี่ประเภท

• เปรียบเทียบ ETF กับกองทุนรวม

• ปัจจัยที่ควรพิจารณาในการเลือก ETF

• ทำไม ETF จึงเหมาะกับการลงทุนแบบ Passive

ถ้าเป็นเรื่องเกษียณ ยิ่งวางแผนเร็วเท่าไหร่ยิ่งดี โดยเฉพาะถ้าคุณต้องการเกษียณก่อนเวลา (Early Retire) คอร์สนี้จะอธิบายเครื่องมือต่างๆ สำหรับการลงทุนเพื่อให้คุณสามารถวางแผนเกษียณได้อย่างมั่นใจ

สิ่งที่จะได้เรียนรู้จากคอร์สนี้:

• จำนวนเงินที่ต้องเตรียมไว้สำหรับการเกษียณในแบบที่คุณต้องการ

• เครื่องมือการลงทุนเพื่อการเกษียณในประเทศไทย

• สิทธิประโยชน์ทางภาษี

เทคโนโลยีบริหารการลงทุน (Digital Wealth Management) กำลังได้รับความนิยมอย่างมากทั่วโลกเพราะมีค่าธรรมเนียมที่ต่ำและทำให้การลงทุนเป็นเรื่องง่าย StashAway ได้พัฒนาเทคโนโลยีนี้ไปอีกขั้นด้วยกลยุทธ์การลงทุน ERAA™ (Economic Regime-based Asset Allocation) ที่เป็นกรรมสิทธิ์ของเรา โดยกลยุทธ์นี้เน้นการตอบสนองกับภาวะเศรษฐกิจที่เปลี่ยนไปเพื่อสร้างผลตอบแทนที่ดีที่สุดตามระดับความเสี่ยงที่กำหนด เรามาดูกันว่าระบบของเราวิเคราะห์ Data Point ทางเศรษฐกิจหลายพันจุดและบริหารสัดส่วนการลงทุน (Asset Allocation) อย่างเป็นระบบได้อย่างไร

• Economic Regime Identification: การระบุภาวะเศรษฐกิจเพื่อกำหนด Asset Allocation ให้เหมาะสม

• Risk Shield: กลไกในการบริหารความเสี่ยง

• Valuation Adjustment: ประเมินส่วนต่างมูลค่าของสินทรัพย์

• ผลทดสอบ ERAA™ ในการรับมือกับวิกฤติเศรษฐกิจ

Financial Plan B เป็นส่วนสำคัญของแผนการเงินที่ดีเพื่อรับมือกับความไม่แน่นอนของชีวิต ในคอร์สนี้ เราจะมาดูกันว่า Financial Plan B ควรคำนึงถึงอะไรและจะเริ่มต้นวางแผนนี้ได้อย่างไร

สิ่งที่จะได้เรียนรู้จากคอร์สนี้:

• เงินสำรองฉุกเฉิน (Emergency Fund) คืออะไร และสำคัญอย่างไร

• ประกันชีวิตและประกันสุขภาพมีประโยชน์อย่างไร และควรซื้อแบบไหน

• การจัดการพินัยกรรม

ทุกวันนี้ตัวเลือกในการลงทุนมีอยู่มากมายจนอาจทำให้คุณไม่รู้ว่าควรเลือกลงทุนแบบไหน ในคอร์สนี้ เราจะมาดูกันว่าเทคโนโลยีและการลงทุนในแบบของ StashAway ทำให้เราแตกต่างจากสถาบันทางการเงินอื่นๆ และช่วยให้เราบริหารพอร์ตเพื่อให้คุณบรรลุเป้าหมายตามความต้องการได้อย่างไร นอกจากนี้ คอร์สนี้ยังเปิดโอกาสให้คุณได้ถามคำถามที่คุณอาจสงสัย

• ทำความรู้จักกับ StashAway และ Co-founder ของเรา

• กลยุทธ์การลงทุน ERAA™ และการบริหาร Asset Allocation

• ผลิตภัณฑ์ของเราและโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่โปร่งใส

• เปรียบเทียบผลการดำเนินงานกับ Benchmark

• แอปพลิเคชันของเรา รวมถึงเคล็ดลับต่างๆ ในการใช้งานให้ได้ประโยชน์สูงสุด

ในคอร์สนี้ เราจะมาเรียนรู้จากบริษัทต่างๆ ทั้งบริษัท Early Stage และบริษัทขนาดใหญ่เพื่อดูวิธีการเปลี่ยนไอเดียให้กลายเป็นธุรกิจที่ยั่งยืน การสร้างทีมที่ใช่ รวมถึงขั้นตอนการระดมเงินทุนและสิ่งที่นักลงทุนตามหา

สิ่งที่จะได้เรียนรู้จากคอร์สนี้:

• ไอเดียในการสร้างธุรกิจเกิดขึ้นจากอะไร

• ขั้นตอนการระดมทุนและปัจจัยที่นักลงทุนมองหาสำหรับสตาร์ทอัพ

• การสร้างวัฒนธรรมองค์กรที่ช่วยให้ทีมมีประสิทธิภาพและประสบความสำเร็จ