Flexible Portfolio

สำหรับ Flexible Portfolio เราจะทำการ Rebalancing ให้คุณอัตโนมัติเพื่อรักษา Asset Allocation (สัดส่วนสินทรัพย์) ตามที่คุณกำหนดไว้ แต่เราจะไม่ทำการ Re-optimisation แม้ภาวะเศรษฐกิจมีการเปลี่ยนแปลง เพื่อรักษาสัดส่วนการลงทุนที่คุณได้กำหนดไว้

• การทำ Rebalancing คือ การรักษาสมดุลของพอร์ต หรือการรักษาสัดส่วนสินทรัพย์ตาม Asset Allocation ที่คุณกำหนดไว้ โดยระบบจะตรวจสอบในทุกๆ วัน หากสัดส่วนของสินทรัพย์มีการเปลี่ยนแปลงเกินเกณฑ์ ระบบจะทำการซื้อ-ขายสินทรัพย์เพื่อคงสัดส่วนสินทรัพย์ตามที่กำหนดไว้
• การทำ Re-optimisation คือ การปรับ Asset Allocation ของพอร์ต โดยการเพิ่ม-ลด หรือเปลี่ยนแปลงสัดส่วน ETF ในพอร์ตให้เหมาะสมกับภาวะเศรษฐกิจแต่ละช่วงเพื่อรักษาความเสี่ยงของพอร์ตตามที่นักลงทุนกำหนด ซึ่งในพอร์ตแบบ Flexible คุณสามารถปรับสัดส่วนเองได้ทั้งหมดตามที่คุณต้องการ

อย่างไรก็ตาม ETF ของแต่ละสินทรัพย์อาจถูกแทนที่ด้วย ETF อื่นที่มีต้นทุนที่คุ้มค่าหรือเหมาะสมกว่าในอนาคต

เราจะทำการ Rebalancing เพื่อรักษา Asset Allocation (สัดส่วนสินทรัพย์) ใน Flexible Portfolio ตามที่คุณกำหนด โดยระบบจะตรวจสอบในทุกๆ วัน หากสินทรัพย์ใดมีสัดส่วนสูงขึ้นหรือต่ำลงกว่าเกณฑ์ที่กําหนด ระบบจะทำการซื้อ-ขายสินทรัพย์เพื่อคงสัดส่วนสินทรัพย์ตามที่กำหนดไว้

นอกจากนี้ เราจะทำการ Rebalancing เมื่อคุณฝาก-ถอนเงินลงทุน หรือปรับสัดส่วนการลงทุนในพอร์ตของคุณ  การทำ Rebalancing ถือเป็นการบริหารพอร์ตที่สำคัญ แม้ว่าสินทรัพย์นั้นๆ จะสร้างผลตอบแทนที่ดี เพราะการทำ Rebalancing จะช่วยคงสัดส่วนสินทรัพย์ให้ตรงตามกลยุทธ์ที่นักลงทุนวางแผนไว้

เราคัดสรร ETF โดยพิจารณาเลือกกองทุนที่มีขนาดใหญ่ มีสภาพคล่องสูง ซื้อ-ขายได้ง่าย และมีค่าธรรมเนียมที่เหมาะสม รวมถึงมี Tracking Error ตามดัชนีอ้างอิงในระดับที่ต่ำ โดย ETF หรือดัชนีที่อ้างอิงควรมีผลการดำเนินงานอย่างน้อย 3 ปี

ทั้งนี้ เราคัดเลือก ETF ที่มีโครงสร้างแบบตรงไปตรงมา และไม่เลือก ETF ที่มีการกู้ยืม (Leverage) หรือมีโครงสร้างผลตอบแทนที่ซับซ้อน รวมทั้งเราจะไม่เลือก ETN (Exchange Traded Note) ซึ่งมีความเสี่ยงด้านเครดิตของผู้ออกกองทุน

สามารถอ่านเกณฑ์ในการเลือก ETF ของเราได้ที่นี่

พอร์ตแบบ Flexible ก็ต้อง Flexible สิ! นักลงทุนสามารถสร้าง Flexible Portfolio ได้ไม่จำกัดตามความต้องการและแผนการลงทุนของคุณ

คุณสามารถสร้าง Flexible Portfolio โดยเลือกจำนวนสินทรัพย์ได้ตามใจ และได้มากถึง 33 ประเภท (ขั้นต่ำ 3% ต่อประเภทสินทรัพย์)

เราคิดค่าธรรมเนียมการจัดการ แบบ All-Inclusive เพียง 0.2%-0.8% ต่อปี โดยไม่มีขั้นต่ำในการลงทุน รวมถึงไม่มีค่าธรรมเนียม Front-end, Back-end ไม่มีค่าธรรมเนียมการซื้อ-ขายหลักทรัพย์ ค่าธรรมเนียมผู้รับฝากทรัพย์สิน และการทำ Rebalancing

คุณสามารถเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับโครงสร้างค่าธรรมเนียมของเราได้ที่นี่