Exchange-Traded Fund คือทางเลือกลงทุนที่เข้าถึงตลาดโลกได้ในพอร์ตเดียว

ETF หรือ Exchange-Traded Fund คือทางเลือกการลงทุนที่เข้าถึงได้ง่ายแต่มีประสิทธิภาพสูง เพราะเป็นการลงทุนที่ช่วยให้นักลงทุนรายย่อยสามารถกระจายความเสี่ยงผ่านการลงทุนในตลาดทั่วโลกได้ในพอร์ตเดียว ลองมาดูเหตุผลเพิ่มเติมว่า ทำไม ETF ถึงได้รับความนิยมในหมู่นักลงทุนทั่วโลก

Exchange-Traded Fund คืออะไร และทำไมถึงได้รับความนิยม

Exchange-Traded Fund คือกองทุนรวมประเภทหนึ่งที่ซื้อขายผ่านตลาดหลักทรัพย์ได้เหมือนหุ้น ทำให้มีความพิเศษกว่ากองทุนประเภทอื่นๆ เพราะมีความยืดหยุ่นในการซื้อขาย คุณสามารถซื้อขาย ETF ได้ทุกช่วงเวลาที่ตลาดเปิดทำการ และจะได้ราคาแบบ Real-time ทันที ไม่ต้องรอราคา NAV ณ สิ้นวัน เหมือนกองทุนรวมทั่วๆ ไป และในการซื้อหนึ่งครั้งจะได้ลงทุนตามดัชนีหรือกลุ่มสินทรัพย์ที่หลากหลายตามที่ ETF นั้นๆ ลงทุน เช่น หุ้น พันธบัตร หรือสินค้าโภคภัณฑ์ 

นอกจากนี้ Exchange-Traded Fund คือตัวช่วยให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงตลาดทั่วโลกได้อย่างง่ายดาย เพียงลงทุนในกองเดียวคุณก็ได้เป็นเจ้าของบริษัทชั้นนำจากหลายประเทศทั่วโลกนับร้อยบริษัท ทำให้การกระจายความเสี่ยงเป็นเรื่องที่สะดวกและมีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น

ข้อดีของการลงทุนผ่าน ETF 

การลงทุนใน Exchange-Traded Fund คือการเปิดประตูสู่โอกาสเพิ่มผลกำไร และมีข้อดีหลายประการ คือ

1. ค่าธรรมเนียมต่ำ ETF ส่วนใหญ่มีค่าธรรมเนียมการจัดการต่ำกว่ากองทุนรวมทั่วไป เพราะส่วนมากเป็นการลงทุนแบบ Passive จึงไม่ต้องจ้างผู้จัดการกองทุนมาคอยบริหารให้ 

2. กระจายความเสี่ยงได้ดี เพียงลงทุนใน ETF ไม่กี่ตัว คุณจะได้กระจายการลงทุนไปยังหลากหลายสินทรัพย์ กลุ่มธุรกิจ และภูมิภาคได้ทันทีโดยไม่ต้องใช้เงินทุนจำนวนมาก จึงช่วยลดความเสี่ยงจากการลงทุนแบบกระจุกตัวได้

3. สภาพคล่องสูง ซื้อขายได้ง่ายตลอดเวลาที่ตลาดหลักทรัพย์เปิดทำการ จึงมีความยืดหยุ่นสูงกว่ากองทุนรวมทั่วไป

4. การลงทุนมีความโปร่งใส ETF เปิดเผยรายละเอียดหลักทรัพย์ที่ลงทุนผ่านหนังสือชี้ชวนเช่นเดียวกับกองทุนประเภทอื่นๆ ทำให้คุณสามารถตรวจสอบรายละเอียดต่างๆ ได้อย่างครบถ้วน เช่น สินทรัพย์ที่ลงทุน ความเสี่ยง ผลตอบแทนย้อนหลัง และอื่นๆ

การจัดพอร์ตลงทุนด้วย ETF ให้มีประสิทธิภาพ

การจัดพอร์ตการลงทุนโดยใช้ Exchange-Traded Fund คือกลยุทธ์ที่เหมาะกับทั้งมือใหม่และมืออาชีพ คุณสามารถสร้างพอร์ตที่สมดุลได้โดยผสมผสาน ETF หลากหลายประเภท เช่น

• ETF หุ้น เพื่อเพิ่มโอกาสเติบโตจากหุ้นพื้นฐานดี เช่น ETF ที่ติดตามดัชนี S&P 500 หรือตลาดหุ้นทั่วโลก
• ETF ตราสารหนี้ เพื่อเพิ่มความมั่นคง มีโอกาสได้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ และช่วยลดความผันผวนในพอร์ต
• ETF เฉพาะกลุ่มธุรกิจ เพื่อลงทุนในกลุ่มธุรกิจที่มีศักยภาพการเติบโตสูง เช่น เทคโนโลยี AI, พลังงานสะอาด, การแพทย์ และอุตสาหกรรมทางเลือกอื่นๆ เป็นต้น

สิ่งสำคัญคือ การจัดสัดส่วนที่เหมาะสมกับเป้าหมายและระยะเวลาการลงทุนของคุณ ด้วยการเลือกลงทุน ETF แต่ละกลุ่มอย่างเหมาะสม เช่น หากอายุยังน้อยอาจจะเลือกลงทุนในกลุ่มหุ้น 60-80% เป็นหลัก หรือหากเป็นวัยใกล้เกษียณ อาจจะลดสัดส่วนของ ETF หุ้น และเน้นลงทุนในกลุ่มตราสารหนี้มากขึ้นแทน 

การเลือก ETF ที่เหมาะกับเป้าหมายการลงทุนของคุณ

แม้การลงทุนใน Exchange-Traded Fund คือทางเลือกที่ช่วยกระจายความเสี่ยงได้ดีและมีความยืดหยุ่นสูง แต่การจะเลือก ETF ให้เหมาะกับเป้าหมายของคุณนั้น ควรพิจารณาจากปัจจัยสำคัญต่อไปนี้

1. เป้าหมายการลงทุนของคุณคืออะไร

ก่อนอื่นต้องรู้ชัดเจนก่อนว่า คุณต้องการอะไรจากการลงทุนครั้งนี้ เช่น ต้องการให้เงินเติบโตในระยะยาว สร้างรายได้ที่สม่ำเสมอ หรือเน้นรักษาเงินต้น เพราะ ETF แต่ละตัวมีเป้าหมายแตกต่างกันไป คุณจึงควรเลือกลงทุนให้ตอบโจทย์ของตัวเองมากที่สุด

2. ค่าธรรมเนียมที่ต้องจ่าย

ETF มีค่าใช้จ่ายในการบริหารจัดการที่เรียกว่า ค่าธรรมเนียมโดยรวม (Total Expense Ratio) ดังนั้น ยิ่งค่าธรรมเนียมต่ำ ก็ยิ่งเหลือผลตอบแทนมากขึ้นในระยะยาว

3. ปริมาณการซื้อขายหรือสภาพคล่อง

ควรเลือก ETF ที่มีปริมาณการซื้อขายกันในตลาดสูง เพราะจะช่วยให้คุณสามารถซื้อหรือขายได้ง่ายด้วยราคาที่สมเหตุสมผล ไม่โดนกดราคา หรือเสียโอกาสทำกำไรเพราะไม่มีสภาพคล่อง

4. ความน่าเชื่อถือของผู้ออก

ETF ควรเลือกลงทุนกับผู้ออก ETF ที่มีชื่อเสียง และมีประวัติการจัดการที่ดี เพราะสิ่งเหล่านี้จะบ่งบอกถึงความน่าไว้วางใจและคุณภาพของกองทุนในระยะยาว

มาถึงตรงนี้หลายคนก็รู้แล้วว่า Exchange-Traded Fund คืออะไร และอาจมีความกังวลว่า “อยากลงทุนก็จริง แต่ไม่รู้จะเลือก ETF กองไหนดี” หรือ “กลัวเลือกผิด แล้วพลาดโอกาส” ปัญหาเหล่านี้เกิดขึ้นได้เสมอ โดยเฉพาะสำหรับมือใหม่หรือคนที่ไม่มีเวลาศึกษาเอง StashAway จึงมีทางเลือกที่ช่วยให้การลงทุนของคุณง่ายขึ้นด้วยการใช้เทคโนโลยีเข้ามาช่วย ตั้งแต่การคัดเลือก ETF คุณภาพดีจากทั่วโลก การบริหารพอร์ตให้อัตโนมัติตามระดับความเสี่ยงที่คุณเลือกไว้ หากคุณอยากเริ่มลงทุน ETF อย่างมั่นใจ การเปิดพอร์ตกับ StashAway อาจเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์คุณได้เป็นอย่างดี

หมายเหตุ:

การลงทุนมีความเสี่ยง โปรดทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน; ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต; การลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน

ข้อมูลนี้ไม่ถือเป็นคำเสนอ คำแนะนำ คำเชื้อเชิญ หรือการชักชวนให้ท่านซื้อผลิตภัณฑ์ทางการเงิน หรือเข้าทำธุรกรรมใดๆ

ข้อมูลนี้ไม่ได้จัดเตรียมขึ้นโดยคำนึงถึงสถานการณ์ส่วนบุคคลของท่าน (เช่น วัตถุประสงค์การลงทุน สถานการณ์ทางการเงิน หรือความต้องการโดยเฉพาะ) ท่านควรขอคำแนะนำจากที่ปรึกษาด้านการเงิน บัญชี ภาษี กฎหมาย และด้านอื่นๆ ของท่านเอง