ETF ทองคำ ทางเลือกการลงทุนทองที่สะดวกและทันสมัย

ทองคำเป็นสินทรัพย์ที่มีมูลค่ามาตั้งแต่อดีตจนถึงปัจจุบัน ถือเป็นสินทรัพย์ป้องกันความเสี่ยงในยามเศรษฐกิจผันผวน แต่การลงทุนในทองคำแบบดั้งเดิมอาจมีข้อจำกัดหลายประการ ปัจจุบันนักลงทุนมีทางเลือกที่น่าสนใจมากขึ้นผ่าน ETF ทองคำ ซึ่งเป็นเครื่องมือทางการเงินที่ผสมผสานความมั่นคงของทองคำเข้ากับความสะดวกของการลงทุนในตลาดหลักทรัพย์ บทความนี้เราจึงมาทำความรู้จักทางเลือกใหม่นี้กันให้มากขึ้น เพื่อเพิ่มความมั่นคงให้พอร์ตของคุณในระยะยาว

ETF ทองคำ คืออะไร?

ETF ทองคำ คือกองทุนรวมทองคำที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์เหมือนหุ้นทั่วไป โดยมีนโยบายการลงทุนที่เน้นสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับราคาทองคำ อธิบายง่ายๆ คือ เมื่อคุณซื้อ ETF ทองคำ เท่ากับคุณได้ซื้อทองคำในสัดส่วนตามที่ลงเงินไป แต่ไม่ต้องเก็บทองคำจริงๆ ไว้ที่บ้าน

ข้อดีของการลงทุนผ่าน ETF ทองคำ

1. ความสะดวกในการซื้อขาย การลงทุนใน ETF ทองคำ ทำได้ง่ายเพียงมีบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ คุณก็สามารถซื้อหรือขายได้ตลอดเวลาที่ตลาดเปิดทำการ ไม่ต้องเดินทางไปร้านทอง ไม่ต้องกังวลเรื่องค่ากำเหน็จเหมือนการซื้อทองคำแท่งหรือทองรูปพรรณ นอกจากนี้ ยังสามารถซื้อขายในจำนวนเงินที่ไม่มาก จึงเริ่มต้นลงทุนได้ด้วยเงินจำนวนน้อยกว่าการซื้อทองคำจริงได้

2. ไม่มีภาระในการเก็บรักษา คุณไม่จำเป็นต้องมีตู้นิรภัยหรือเช่าตู้เซฟที่ธนาคารเพื่อเก็บรักษาทองคำ  

3. มีสภาพคล่องสูง ETF ทองคำมีสภาพคล่องสูง สามารถซื้อขายได้ตลอดเวลาที่ตลาดเปิดทำการ ไม่เหมือนกับทองคำจริงต้องเดินทางไปยังร้านทอง และขายได้ในราคาที่ร้านทองรับซื้อ

4. ปลอดภัย เนื่องจาก ETF ทองคำ (เช่นที่ StashAway คัดสรรมา 😎) มีการค้ำประกันด้วยทองคำจริง ซึ่งเก็บรักษาไว้ที่ห้องนิรภัยของธนาคารระดับโลก ไม่ต้องกังวลเรื่องการสูญหายหรือการโจรกรรม

ข้อควรระวังในการลงทุน ETF ทองคำ

แม้ว่า ETF ทองคำจะเป็นทางเลือกการลงทุนที่สะดวกและได้รับความนิยมในกลุ่มนักลงทุนที่ต้องการกระจายความเสี่ยง แต่ก็มีปัจจัยหลายประการที่ควรพิจารณาอย่างรอบคอบ ได้แก่

1. อัตราดอกเบี้ย

 การเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยเป็นหนึ่งในปัจจัยสำคัญที่ส่งผลต่อราคาทองคำโดยตรง โดยเฉพาะในช่วงที่ธนาคารกลาง เช่น Fed มีการปรับขึ้นดอกเบี้ย มักทำให้ทองคำมีความน่าสนใจลดลง เพราะนักลงทุนจะหันไปถือสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนตามดอกเบี้ย เช่น พันธบัตรรัฐบาล แทนที่จะถือทองคำที่ไม่มีผลตอบแทนในรูปแบบดอกเบี้ย

2. เงินเฟ้อ

ในช่วงที่เงินเฟ้อพุ่งสูง นักลงทุนจำนวนมากมองว่าทองคำเป็น ‘สินทรัพย์ปลอดภัย’ ที่สามารถรักษามูลค่าได้เมื่อค่าของเงินลดลง จึงมักมีการแห่ซื้อทองคำ ส่งผลให้ราคาทองมีแนวโน้มปรับตัวสูงขึ้น แต่หากเงินเฟ้อเริ่มลดลงหรือมีสัญญาณชะลอตัว ความต้องการทองคำก็อาจลดลงตามไปด้วย

3. สถานการณ์ความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจและการเมืองโลก

ปัจจัยทางภูมิรัฐศาสตร์ เช่น ความขัดแย้งระหว่างประเทศ ภาวะสงคราม หรือวิกฤติเศรษฐกิจทั่วโลก ล้วนเป็นตัวกระตุ้นให้นักลงทุนหันมาถือทองคำในฐานะสินทรัพย์ Safe-haven ทำให้ราคาทองผันผวนได้มากตามสถานการณ์เหล่านี้ นักลงทุนจึงต้องติดตามข่าวสารระหว่างประเทศอยู่เสมอ

4. ค่าเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD)

ราคาทองคำในตลาดโลกมักถูกระบุเป็นสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ จึงมีความสัมพันธ์แบบผกผัน (Inverse Correlation) กับค่าเงินดอลลาร์ กล่าวคือ หากค่าเงินดอลลาร์แข็งค่าขึ้น ราคาทองมักลดลง เพราะนักลงทุนในประเทศอื่นต้องใช้เงินสกุลท้องถิ่นมากขึ้นในการซื้อทอง ในทางกลับกัน หากดอลลาร์ฯ อ่อนค่าลง ราคาทองมักปรับตัวสูงขึ้นสวนทางกัน

นอกจากนี้นักลงทุนควรทำความเข้าใจกลไกการทำงานของ ETF ทองคำแต่ละประเภทให้ชัดเจน เนื่องจากบางกองทุนลงทุนในทองคำแท่งจริง ขณะที่บางกองทุนอ้างอิงราคาทองคำผ่านสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ซึ่งมีระดับความเสี่ยงต่างกัน

ETF ทองคำ เป็นทางเลือกการลงทุนทองที่เหมาะสำหรับนักลงทุนยุคใหม่ที่ต้องการความสะดวกและยืดหยุ่นในการบริหารพอร์ตการลงทุน จึงเป็นเครื่องมือที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่ต้องการมีทองคำในพอร์ต แต่ไม่อยากแบกรับภาระการเก็บรักษาทองคำจริง 

ที่ StashAway คุณสามารถลงทุนใน ETF ทองคำคุณภาพดี ผ่าน Flexible Portfolio ของเรา อยากฝาก-ถอนเมื่อไหร่ก็ได้ ไม่มีขั้นต่ำ เพื่อให้คุณสามารถลงทุนทองคำได้อย่างสบายใจในระยะยาว

หมายเหตุ:

การลงทุนมีความเสี่ยง โปรดทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน; ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต; การลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน

ข้อมูลนี้ไม่ถือเป็นคำเสนอ คำแนะนำ คำเชื้อเชิญ หรือการชักชวนให้ท่านซื้อผลิตภัณฑ์ทางการเงิน หรือเข้าทำธุรกรรมใดๆ

ข้อมูลนี้ไม่ได้จัดเตรียมขึ้นโดยคำนึงถึงสถานการณ์ส่วนบุคคลของท่าน (เช่น วัตถุประสงค์การลงทุน สถานการณ์ทางการเงิน หรือความต้องการโดยเฉพาะ) ท่านควรขอคำแนะนำจากที่ปรึกษาด้านการเงิน บัญชี ภาษี กฎหมาย และด้านอื่นๆ ของท่านเอง